Сотрудничество с недобросовестным партнером грозит финансовыми потерями, налоговыми доначислениями и срывом поставок. Снизить риски помогает проверка контрагента. Сделать такую проверку можно при помощи специального сервиса https://zachestnyibiznes.ru/, это всероссийская система проверки организаций и предпринимателей.
Быстрый поиск без регистрации
На главной странице сервиса есть строка поиска. Введите любой известный реквизит:
- ИНН;
- ОГРН/ОГРНИП;
- название компании;
- ФИО предпринимателя или директора;
- юридический адрес.
Если название распространенное, добавьте город или фамилию руководителя – так результат будет точнее.
После ввода система покажет список подходящих организаций. Кликните на нужную – откроется карточка с данными из официальных источников. В бесплатной версии доступны ключевые сведения, которых достаточно для первичной оценки надежности.
Что обязательно проверить в карточке
Самые важные моменты для проверки:
- статус компании. Убедитесь, что организация действующая. Статус «Ликвидирована», «В процессе ликвидации» или «Исключена из ЕГРЮЛ» – прямой сигнал отказаться от сделки;
- адрес регистрации. Проверьте, не относится ли адрес к категории «массовых». Если по одному адресу числится много юрлиц, это частый признак фирм‑однодневок. Хорошо, когда юридический адрес совпадает с фактическим местом работы компании;
- виды деятельности (ОКВЭД). Сопоставьте заявленные коды с предметом договора. Например, если вы заказываете стройматериалы, а основной ОКВЭД партнера – рекламные услуги, стоит задать уточняющие вопросы;
- руководство и учредители. Если один человек числится директором или учредителем в большом количестве компаний, есть риск номинальности;
- уставный капитал. Минимальный размер – 10 000 рублей. Значительно больший капитал косвенно говорит о серьезности намерений учредителей и снижает риски при взыскании долгов;
- финансовая отчетность.В карточке есть данные из открытой бухгалтерской отчетности. Посмотрите динамику выручки и прибыли, а также уровень долговой нагрузки. У ИП такой отчетности нет – это нормально;
- судебные дела и исполнительные производства. Сервис показывает арбитражные споры и данные ФССП. Крупные иски и активные исполнительные листы – серьезные маркеры финансовых проблем.
Практические маркеры риска
Есть момент, которые должны вас насторожить:
- компания зарегистрирована менее 6-12 месяцев назад;
- адрес входит в список массовых;
- руководитель или учредитель управляет десятками других фирм;
- в картотеке арбитражных судов много исков в отношении контрагента;
- есть открытые исполнительные производства на существенные суммы.
Даже один из этих признаков – повод для дополнительных вопросов и проведения углубленной проверки.
Бесплатная версия дает хороший базовый срез, но не заменяет комплексной проверки. Для большей надежности сверяйте данные с другими открытыми источниками: картотекой арбитражных дел (kad.arbitr.ru), реестром банкротств и сервисами ФНС.
